Fondos
La misión de Virginia Episcopal Investment Funds es impulsar los ministerios de las congregaciones e instituciones episcopales de Virginia a través de la inversión y gestión fiel de sus fondos.
Trabajamos con iglesias y organizaciones relacionadas para lograr sus objetivos de rendimiento financiero y preservación de capital, a la vez que gestionamos sus recursos monetarios. Los activos invertidos en las carteras de Virginia Episcopal Investment Funds (VEIF) se gestionan diariamente, lo que permite una toma de decisiones oportuna y la capacidad de mejorar la rentabilidad, mitigando el riesgo mediante una asignación ágil de activos y una selección de inversiones eficiente. Este enfoque ofrece a todos nuestros participantes acceso a clases de inversión y experiencia en inversión que a menudo no están disponibles para pequeños inversores o particulares.
Explicación de los parámetros de rendimiento del VEIF
VEIF ofrece tres fondos en los que nuestros Participantes pueden invertir para alcanzar sus objetivos financieros específicos:
El Fondo Equilibrado
El Fondo Balanceado es nuestro fondo insignia, creado para ofrecer una opción de inversión conservadora para fondos de dotación y otras cuentas a largo plazo. Su gestión conservadora preserva los fondos y genera rentabilidades estables, a la vez que minimiza la volatilidad.
La Junta de VEIF administra el Fondo Balanceado para proporcionar a los Participantes invertidos un pago anual de entre el 4% y el 5% si los Participantes deciden tomarlo.
Este fondo está sujeto a riesgo de mercado.
Resumen de inversión del Fondo Equilibrado (al 30 de septiembre de 2025)
Asignación de activos en Fondo Equilibrado*
(todos los valores en %)
Valor de Mercado = $142,9 millones
*Refleja los nuevos objetivos de asignación de activos aprobados en septiembre de 2025. La asignación de capital privado se desarrollará a lo largo de varios años.
**La asignación de ingresos alternativos aún no ha sido financiada.
Rendimiento del Fondo Equilibrado (neto de comisiones)
Nota: Los rendimientos superiores a un año se anualizan.
- El Fondo Equilibrado registró una ganancia del 2,5% durante septiembre, ligeramente inferior a la rentabilidad del índice de referencia (2,6%). La cartera cerró el mes con 142,9 millones de dólares.
- Los mercados estadounidenses ganaron en septiembre, ya que el S&P 500 estableció nuevos máximos históricos en ocho ocasiones distintas durante el mes.
El Fondo de Corto Plazo
El Fondo de Corto Plazo es un fondo totalmente líquido creado para participantes que desean obtener mayores ganancias con sus fondos que las que ofrece una cuenta de ahorros o un certificado de depósito, pero que no desean participar en los mercados de valores. El fondo invierte en renta fija.
El Fondo a Corto Plazo no presenta un pago anual. Los participantes depositan y retiran fondos según lo necesiten.
Este fondo está sujeto a riesgo de mercado.
Resumen de Inversión en Fondos a Corto Plazo (al 30 de septiembre de 2025)
Asignación de activos de Fondo a Corto Plazo*
(todos los valores en %)
Valor de Mercado = $9,7 millones
Duración estimada de la cartera: 1,50 años
Rendimiento estimado de la cartera: 3,9%
*(Los valores) reflejan los objetivos de asignación de activos aprobados por la junta de VEIF.
Rendimiento del "Fondo a Corto Plazo" (neto de comisiones)
Nota: Los rendimientos superiores a un año se anualizan.
- El Fondo de Corto Plazo avanzó un 0,3% durante septiembre, con un rendimiento similar al del índice de referencia. La cartera cerró el mes con 9,7 millones de dólares.
- Durante el mes, los mercados de renta fija registraron un comportamiento positivo, ya que los rendimientos de los bonos del Tesoro a largo plazo subieron. El rendimiento del bono del Tesoro a 10 años cerró el mes en el 4,2%, mientras que el del bono a 30 años cerró septiembre en el 4,7%.
El Fondo de Renta Variable
"El Fondo de Renta Variable" invierte en una cartera de fondos indexados, negociados en bolsa y administrados activamente, con el objetivo de maximizar el rendimiento a largo plazo con riesgos razonables. Este fondo fue creado en respuesta a iglesias y organizaciones que no están tan preocupadas por resultados anuales consistentes y desean participar plenamente en los mercados de valores. El fondo se gestiona para obtener mayores rendimientos en un horizonte a más largo plazo pero con mayor volatilidad.
La Junta Directiva no administra "El Fondo de Renta Variable" con un pago anual. Todos los fondos permanecerán totalmente invertidos a lo largo del tiempo. Los participantes podrán retirar sus fondos cuando lo deseen.
Este fondo está sujeto a riesgo de mercado.
Resumen de Inversión del "Fondo de Renta Variable" (al 30 de septiembre de 2025)
Asignación de activos del “Fondo de Renta Variable”*
(todos los valores en %)
Valor de Mercado = $2.0 millones
*(Los valores) reflejan los objetivos de asignación de activos aprobados por la junta de VEIF.
Rendimiento del “Fondo de Renta Variable” (neto de comisiones)
Nota: Los rendimientos superiores a un año se anualizan.
- El Fondo de Renta Variable registró una ganancia del 3,8% durante septiembre, superando la rentabilidad del índice de referencia (3,6%). La cartera cerró el mes con 2 millones de dólares.
- Los mercados estadounidenses ganaron en septiembre, ya que el S&P 500 estableció nuevos máximos históricos en ocho ocasiones distintas durante el mes.